案件一：2017年6月，刷爆朋友圈的非法集資案-上海中晉系列案開庭審理

性(xing)質：虛擬(ni)理財名(ming)義(yi)，集資(zi)詐騙

方式(shi)：利用(yong)虛假業務、關聯交易、虛增(zeng)業績等(deng)手段騙(pian)取投資人信任，募集資金

案情：

2016年初，一場起于中(zhong)晉(jin)系美(mei)女高管在(zai)網上炫富的照片，最終牽涉出龐大的中(zhong)晉(jin)非法集(ji)資(zi)(zi)系列案(an)。2017年6月22日(ri)消息，轟動全國的“中(zhong)晉(jin)系非法集(ji)資(zi)(zi)案(an)”在(zai)上海第二中(zhong)級人民法院(yuan)公開審理，法院(yuan)將擇期宣判。

公(gong)(gong)訴機關(guan)(guan)指控：被(bei)告單位國太(tai)集團(tuan)以(yi)非法占有為目的“中晉(jin)系”公(gong)(gong)司租賃高檔(dang)商務(wu)(wu)樓，雇(gu)傭(yong)大量業務(wu)(wu)員，通過網上宣傳、線下推廣等方式，利用(yong)虛假業務(wu)(wu)、關(guan)(guan)聯交易(yi)、虛增業績等手段(duan)騙取投資(zi)人信任，并(bing)以(yi)“中晉(jin)合伙人計劃”的名義變相(xiang)承(cheng)諾高額年(nian)化收益，向(xiang)不特定公(gong)(gong)眾大肆非法吸收資(zi)金(jin)(jin)，使(shi)用(yong)詐騙方法向(xiang)社(she)會(hui)不特定公(gong)(gong)眾募集資(zi)金(jin)(jin)達(da)人民幣400余億(yi)元，部分集資(zi)款被(bei)國太(tai)集團(tuan)及其(qi)下屬公(gong)(gong)司消耗(hao)、揮霍，致使(shi)案發時未兌付本金(jin)(jin)達(da)48億(yi)余元。

公(gong)安(an)部門調(diao)查發布(bu)了中(zhong)晉資金(jin)(jin)的詳細(xi)用(yong)(yong)途：1、支(zhi)付利(li)息、業(ye)(ye)務(wu)員(yuan)傭金(jin)(jin)；2、公(gong)司員(yuan)工的工資、獎金(jin)(jin)；3、房(fang)租物業(ye)(ye)費用(yong)(yong)；4、為(wei)虛增業(ye)(ye)務(wu)收入，額外支(zhi)付貿易(yi)補貼及獎勵；5、支(zhi)付廣告費用(yong)(yong)；6、徐某個人揮霍近(jin)5億元(yuan)(yuan)(yuan)，包(bao)括購買豪車1.48億余元(yuan)(yuan)(yuan)、豪宅3億余元(yuan)(yuan)(yuan)、游艇(ting)1390萬(wan)(wan)、包(bao)機豪華旅游2300萬(wan)(wan)余元(yuan)(yuan)(yuan)；7、購買香港上市公(gong)司股權2.5億余元(yuan)(yuan)(yuan)。

點評：

集資(zi)詐騙罪(zui)(zui)案件中，偵查機關有(you)一項重要(yao)的(de)(de)(de)工作，就(jiu)是舉證(zheng)證(zheng)明被告(gao)人有(you)非(fei)法占有(you)集資(zi)款的(de)(de)(de)目(mu)的(de)(de)(de)。而資(zi)金(jin)用(yong)途就(jiu)是比(bi)較(jiao)有(you)力(li)的(de)(de)(de)證(zheng)據(ju)，比(bi)如明明沒有(you)任何(he)還(huan)款能力(li)，依然許(xu)諾高息還(huan)款引誘(you)投資(zi)、吸引資(zi)金(jin)后卷款潛(qian)逃，或者集資(zi)后揮(hui)霍，或用(yong)于(yu)違法犯罪(zui)(zui)領域，如賭博、販毒、購買(mai)槍支等等，都會被認定被告(gao)人具有(you)非(fei)法占有(you)他(ta)人財產的(de)(de)(de)目(mu)的(de)(de)(de)，從而構成集資(zi)詐騙罪(zui)(zui)。這(zhe)也(ye)是為(wei)何(he)集資(zi)詐騙罪(zui)(zui)的(de)(de)(de)處罰要(yao)遠遠嚴重于(yu)非(fei)吸的(de)(de)(de)原因。

案件二：2017年8月，廣西知名企業-睡寶床墊非法集資案一審宣判

性質(zhi)：民間借貸名義，非法吸(xi)收公眾(zhong)存款

方(fang)式：向社會公眾以(yi)借款的(de)方(fang)式吸收資(zi)金，用于投資(zi)地產(chan)、商鋪、發(fa)展生產(chan)及支付借貸款利(li)息

案情：

睡寶是廣西20多年的知名企業(ye)。2009年至2014年8月(yue)期間，覃仕平作(zuo)為睡寶公(gong)司(si)法定(ding)代表(biao)人(ren)、實際控(kong)制(zhi)人(ren)，在明知睡寶公(gong)司(si)不(bu)具(ju)有銀(yin)監局等(deng)相關機構批準從事金(jin)融業(ye)務許(xu)可(ke)的情(qing)況下，仍(reng)承諾(nuo)2%-4%不(bu)等(deng)的月(yue)利(li)，通過不(bu)同渠道(dao)，以公(gong)司(si)或其個人(ren)的名義，大量向社會公(gong)眾以借(jie)款(kuan)的方式吸(xi)收(shou)資(zi)金(jin)，并(bing)將所吸(xi)收(shou)的資(zi)金(jin)用于投資(zi)地產(chan)、商鋪、發(fa)展生產(chan)及支付借(jie)貸(dai)款(kuan)利(li)息等(deng)。

2012年(nian)7月(yue)，睡寶公司(si)成立(li)融(rong)資部，委任被(bei)告人(ren)譚泉旺為融(rong)資部總負責人(ren)代表睡寶公司(si)對外開展(zhan)非法吸(xi)收公眾存款(kuan)的(de)活動，共向(xiang)270人(ren)非法吸(xi)收存款(kuan)35766萬(wan)元，后睡寶公司(si)對上述大部分人(ren)員以(yi)還(huan)本付息的(de)方式返還(huan)共計17277.33997萬(wan)元，尚有(you)18488.66003萬(wan)元未歸(gui)還(huan)。

處罰：

2017年8月(yue)11日法(fa)院(yuan)作出判(pan)(pan)決：廣西睡寶床墊集團有(you)(you)限公司犯(fan)非(fei)(fei)法(fa)吸收(shou)公眾(zhong)存(cun)款(kuan)罪(zui)，判(pan)(pan)處(chu)(chu)(chu)罰金(jin)人(ren)(ren)民幣50萬元(yuan)；被(bei)告(gao)人(ren)(ren)覃(tan)仕(shi)平犯(fan)非(fei)(fei)法(fa)吸收(shou)公眾(zhong)存(cun)款(kuan)罪(zui)，判(pan)(pan)處(chu)(chu)(chu)有(you)(you)期徒刑8年，并處(chu)(chu)(chu)罰金(jin)人(ren)(ren)民幣40萬元(yuan)；被(bei)告(gao)人(ren)(ren)譚泉旺(wang)犯(fan)非(fei)(fei)法(fa)吸收(shou)公眾(zhong)存(cun)款(kuan)罪(zui)，判(pan)(pan)處(chu)(chu)(chu)有(you)(you)期徒刑4年，并處(chu)(chu)(chu)罰金(jin)人(ren)(ren)民幣10萬元(yuan)。

點評：

在非法(fa)集資(zi)類案件中(zhong)，如果(guo)認(ren)定相(xiang)關(guan)單(dan)位(wei)、人(ren)(ren)(ren)員(yuan)構成(cheng)非法(fa)吸收(shou)公(gong)眾存款(kuan)罪(zui)的(de)(de)相(xiang)關(guan)證(zheng)據已(yi)確實、充分的(de)(de)情況下(xia)(xia)，為(wei)了讓被告(gao)人(ren)(ren)(ren)獲得相(xiang)對較輕處罰，實務中(zhong)可以采(cai)用促使公(gong)訴方以單(dan)位(wei)犯(fan)罪(zui)追究相(xiang)關(guan)責(ze)任(ren)人(ren)(ren)(ren)員(yuan)責(ze)任(ren)的(de)(de)辯護策略(lve)。因為(wei)根(gen)據相(xiang)關(guan)司(si)法(fa)解釋規(gui)定，個(ge)人(ren)(ren)(ren)犯(fan)罪(zui)與單(dan)位(wei)犯(fan)罪(zui)之下(xia)(xia)的(de)(de)直(zhi)接負責(ze)的(de)(de)主管人(ren)(ren)(ren)員(yuan)和其他直(zhi)接責(ze)任(ren)人(ren)(ren)(ren)員(yuan)在較高檔的(de)(de)量刑幅度相(xiang)差不大(da)，但涉案金額(e)卻有所差別，比如非法(fa)吸收(shou)公(gong)眾存款(kuan)罪(zui)“數額(e)巨大(da)”個(ge)人(ren)(ren)(ren)的(de)(de)犯(fan)罪(zui)數額(e)起點是(shi)100萬，單(dan)位(wei)則是(shi)500萬。

案件三：2017年11月，網貸行業影響力案件-惠州e速貸案一審開庭審理

性質(zhi)：網絡借(jie)貸，非法吸收(shou)公(gong)眾(zhong)存款

方式：自融(rong)、設立資(zi)金池、發虛假標(biao)的等形式非法吸收(shou)公眾存款

案情：

2017年(nian)11月(yue)9日，e速(su)貸案一(yi)審開庭，據(ju)公訴機關指控，e速(su)貸通(tong)過自融(rong)、設(she)立資金(jin)(jin)池、發(fa)虛(xu)假(jia)標的等形(xing)(xing)式(shi)非(fei)法(fa)吸收公眾存款。犯罪(zui)嫌疑人鄭某郴從(cong)2014年(nian)1月(yue)至2016年(nian)5月(yue)期間(jian)，利(li)用該公司股(gu)東和董事身份(fen)，通(tong)過“e速(su)貸”平臺(tai)以(yi)發(fa)虛(xu)假(jia)標的非(fei)法(fa)形(xing)(xing)式(shi)，向投資人募(mu)集資金(jin)(jin)達(da)2600多萬元(yuan)，非(fei)法(fa)獲利(li)數400多萬元(yuan)。

2016年5月，根據媒(mei)體披(pi)露的此案起訴書顯示，e速(su)貸案尚未收(shou)回(hui)的資(zi)金(jin)合(he)計人民幣(bi)9.16億(yi)元(yuan)，借款人尚未償還的資(zi)金(jin)合(he)計人民幣(bi)9.52億(yi)元(yuan)。

2016年(nian)5月31日惠(hui)州警方通(tong)報了前述(shu)案件進展(zhan)。該公(gong)(gong)司(si)除(chu)了非法吸存和放貸，基本沒有合法營利(li)收(shou)入的(de)業(ye)務(wu)，處于長期虧(kui)損狀態(tai)，公(gong)(gong)司(si)主要(yao)依靠不停吸收(shou)新加入投資(zi)者本金(jin)的(de)方式來維持公(gong)(gong)司(si)運作。

點評：

多數P2P平(ping)臺(tai)(tai)“暴雷”，多是因為平(ping)臺(tai)(tai)因虛假(jia)標的、龐氏騙局等問題導(dao)(dao)致(zhi)資金鏈斷裂，大量投(tou)資人報(bao)警(jing)而導(dao)(dao)致(zhi)案發(fa)。

惠州e速貸案(an)(an)則不同，該案(an)(an)是經(jing)偵主動介入調(diao)查(cha)立(li)(li)案(an)(an) 。該案(an)(an)的(de)案(an)(an)值相對年度其(qi)他案(an)(an)件并不驚(jing)人，但是此案(an)(an)從立(li)(li)案(an)(an)偵查(cha)到(dao)審判歷時一年多，e速貸作為(wei)一家運(yun)營多年的(de)P2P平(ping)臺，大量投資(zi)人在(zai)此平(ping)臺獲(huo)得較平(ping)穩的(de)收(shou)益，及案(an)(an)發時，其(qi)并未(wei)(wei)出(chu)現(xian)嚴重(zhong)的(de)兌付危機，也并未(wei)(wei)給出(chu)明(ming)顯(xian)高于(yu)其(qi)承(cheng)受能力的(de)還本付息(xi)承(cheng)諾，從感性上，其(qi)問(wen)(wen)題并未(wei)(wei)沒有震(zhen)驚(jing)全國(guo)的(de)e租寶和中晉理財案(an)(an)嚴重(zhong)，但是其(qi)存在(zai)的(de)自融和虛假標的(de)等經(jing)營問(wen)(wen)題卻依(yi)然被公訴機關指控(kong)為(wei)非法(fa)吸收(shou)公眾存款罪。

案件四：2017年11月，震驚全國的大案-e租寶案二審維持原判

性質：融(rong)資(zi)租賃理財(cai)名義，集資(zi)詐騙

方(fang)式：以高額利息為誘餌(er)，虛構(gou)融資(zi)租賃項目，持續采(cai)用借新還舊、自我擔保(bao)等方(fang)式大(da)量(liang)非(fei)法(fa)集資(zi)

案情：

e租(zu)(zu)寶(bao)案是指“鈺誠系”下屬的網絡平(ping)臺以“網絡金融”的旗號上線運營，“鈺誠系”相關被告(gao)人以高額利(li)息為誘餌(er)，虛構融資(zi)租(zu)(zu)賃項目，持(chi)續采(cai)用借(jie)新還舊(jiu)、自我擔(dan)保等方式大量非(fei)法(fa)(fa)集(ji)資(zi)，累計交易(yi)發生額達700多(duo)億元。司(si)法(fa)(fa)機關查明，“e租(zu)(zu)寶(bao)”實(shi)際吸(xi)收(shou)資(zi)金500余億元，涉及投(tou)資(zi)人約(yue)90萬名，受害(hai)投(tou)資(zi)人遍布(bu)全國31個省(sheng)市(shi)區。

在正常情況(kuang)下，融資租賃公司賺(zhuan)取(qu)項目利差(cha)，而(er)平(ping)臺賺(zhuan)取(qu)中介(jie)費；然而(er)，“e租寶(bao)”從一開(kai)始(shi)就是一場“空手套(tao)白(bai)狼”的(de)(de)騙局，其所(suo)謂的(de)(de)融資租賃項目根本名(ming)不符實。據(ju)警方調查，“鈺誠系(xi)”除(chu)了將一部分(fen)吸取(qu)的(de)(de)資金(jin)用(yong)于還本付息外，相當一部分(fen)被(bei)用(yong)于個(ge)人揮霍、維持公司的(de)(de)巨額運行成本、投資不良(liang)債(zhai)權以及廣(guang)告炒作(zuo)。“鈺誠系(xi)”的(de)(de)一大開(kai)支還包括高(gao)昂(ang)的(de)(de)員(yuan)工薪金(jin)。據(ju)張敏交代，整個(ge)集(ji)團拿(na)著(zhu)百(bai)萬級年薪的(de)(de)高(gao)管多達80人左右，僅2015年11月，鈺誠集(ji)團需發給員(yuan)工的(de)(de)工資就有8億元。

處罰：

2017年(nian)9月12日，北京市第一中級人(ren)(ren)(ren)民(min)法院依法公(gong)開宣判(pan)：對鈺(yu)誠國際控股集(ji)(ji)團有限公(gong)司(si)以(yi)集(ji)(ji)資(zi)(zi)詐(zha)騙罪(zui)、走私貴(gui)重(zhong)金(jin)屬(shu)罪(zui)判(pan)處(chu)罰(fa)金(jin)人(ren)(ren)(ren)民(min)幣(bi)18.03億元；對安徽鈺(yu)誠控股集(ji)(ji)團以(yi)集(ji)(ji)資(zi)(zi)詐(zha)騙罪(zui)判(pan)處(chu)罰(fa)金(jin)人(ren)(ren)(ren)民(min)幣(bi)1億元；對丁(ding)(ding)寧以(yi)集(ji)(ji)資(zi)(zi)詐(zha)騙罪(zui)、走私貴(gui)重(zhong)金(jin)屬(shu)罪(zui)、非法持有槍支罪(zui)、偷(tou)越國境罪(zui)判(pan)處(chu)無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處(chu)沒收個人(ren)(ren)(ren)財產(chan)人(ren)(ren)(ren)民(min)幣(bi)50萬元，罰(fa)金(jin)人(ren)(ren)(ren)民(min)幣(bi)1億元；對丁(ding)(ding)甸以(yi)集(ji)(ji)資(zi)(zi)詐(zha)騙罪(zui)判(pan)處(chu)無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處(chu)罰(fa)金(jin)人(ren)(ren)(ren)民(min)幣(bi)7000萬元。

點評：

本案是重大(da)、復雜(za)、具有全(quan)國(guo)影響力的(de)刑事大(da)要案。辦(ban)案部門從(cong)偵查到(dao)起(qi)訴再到(dao)審判(pan)已歷(li)時兩(liang)年多的(de)時間，在調查取證、指控有罪(zui)、罪(zui)重方面下(xia)足了功(gong)夫。為(wei)此，為(wei)了反擊(ji)不利(li)、保持(chi)控辯(bian)平衡，也(ye)為(wei)了有效(xiao)維護(hu)被告(gao)人（當事人）的(de)合法權(quan)益(yi)，辯(bian)護(hu)律師需高度(du)盡(jin)責(ze)、專業(ye)才能有所作為(wei)，從(cong)犯罪(zui)構成、證據鏈、是否單(dan)位犯罪(zui)等角度(du)開(kai)拓辯(bian)護(hu)空(kong)間。

案件五：2017年12月，廣西非法集資第一案-正菱集團非法吸收公眾存款案二審維持原判

性(xing)質：民間借貸名義(yi)，非(fei)法吸收公(gong)眾存款

方式(shi)：以(yi)生產(chan)經營需要(yao)資金周轉等為名(ming)，利用承諾支(zhi)付高息為誘餌，以(yi)口口相(xiang)傳等方式(shi)集資

案情：

此案為廣西(xi)省至今涉(she)案金(jin)額、涉(she)案人數(shu)最(zui)大的(de)非法集資案件。

柳州正(zheng)菱集(ji)團曾是廣西(xi)“百(bai)強企業(ye)”之一，業(ye)務涉及汽車及零(ling)部件(jian)、建材(cai)、物流、房地產等多(duo)個領域(yu)。正(zheng)菱集(ji)團負(fu)責人廖榮納2009年(nian)登上胡潤百(bai)富(fu)(fu)榜(bang)，為(wei)柳州唯一入圍百(bai)富(fu)(fu)榜(bang)的(de)民營企業(ye)家(jia)，被稱為(wei)“柳州首富(fu)(fu)”。

2014年5月(yue)27日(ri)柳州(zhou)警方(fang)發布(bu)通告稱，發現柳州(zhou)正(zheng)(zheng)(zheng)菱集團有限公司涉嫌(xian)非法(fa)吸(xi)收(shou)公眾(zhong)存(cun)款，警方(fang)已(yi)介(jie)入調查，并通過媒體發布(bu)通知，要求與其有集資關系者速(su)到警方(fang)登(deng)記(ji)。據了解(jie)，柳州(zhou)正(zheng)(zheng)(zheng)菱集團涉嫌(xian)非法(fa)吸(xi)收(shou)公眾(zhong)存(cun)款，涉及約2000人(ren)，廖榮納(na)、葉祉群、廖昌首等人(ren)，利用正(zheng)(zheng)(zheng)菱集團子公司正(zheng)(zheng)(zheng)菱擔保公司、未向民政部門登(deng)記(ji)注冊的(de)“廣西(xi)廖氏宗親聯誼會(hui)互(hu)助(zhu)(zhu)基金會(hui)”、廣西(xi)客(ke)家商會(hui)及廖榮納(na)任職的(de)柳州(zhou)客(ke)家商會(hui)等平臺，通過與出借方(fang)簽(qian)訂貸款協議(yi)、“互(hu)助(zhu)(zhu)合(he)作協議(yi)”等方(fang)式，以每月(yue)支付1%至10%不(bu)等的(de)利息(xi)承諾，向社會(hui)不(bu)特定(ding)人(ren)員、單位非法(fa)吸(xi)儲或變(bian)相吸(xi)儲資金。

處罰：

2017年(nian)11月22日，柳(liu)州市(shi)柳(liu)南區(qu)人(ren)民法(fa)院對(dui)被(bei)告單位(wei)正(zheng)(zheng)菱(ling)集(ji)(ji)團(tuan)及被(bei)告人(ren)廖某(mou)納、葉(xie)某(mou)群等8人(ren)非法(fa)吸(xi)收公(gong)眾存款案一(yi)審（二(er)審維持原判）以非法(fa)吸(xi)收公(gong)眾存款罪判處正(zheng)(zheng)菱(ling)集(ji)(ji)團(tuan)罰(fa)金200萬元；以非法(fa)吸(xi)收公(gong)眾存款罪分別判處廖某(mou)納等8名(ming)被(bei)告人(ren)八年(nian)至一(yi)年(nian)六(liu)個(ge)月不等有期徒(tu)刑(xing)，并分別處以罰(fa)金；責(ze)令正(zheng)(zheng)菱(ling)集(ji)(ji)團(tuan)、蘇某(mou)華分別退賠相關(guan)集(ji)(ji)資(zi)參與人(ren)經濟損失(shi)；對(dui)蘇某(mou)華等5名(ming)被(bei)告人(ren)的違法(fa)所(suo)得分別予以沒(mei)收。

點評：

在此類通過老(lao)鄉(xiang)會(hui)、互助會(hui)等形式非法吸收公眾存款的案件中，應該注(zhu)意要排除(chu)與(yu)(yu)借款人有特(te)(te)定關系的借款人，不能將參與(yu)(yu)集資的親友(you)、老(lao)鄉(xiang)也(ye)應視作“社會(hui)不特(te)(te)定對象”的一部分和成員。

案件六：2017年12月，廣州昔日最大P2P-盛融在線涉嫌非法吸存案一審判決

性質：網絡(luo)借貸，非法吸(xi)收公眾存款

行(xing)為方式：利用(yong)P2P平臺“盛(sheng)融在(zai)線”公開宣傳，虛構融資方，自融資金、吸收公眾存款投(tou)(tou)資高風險(xian)行(xing)業(ye)投(tou)(tou)入房(fang)地產、借貸等(deng)領域

案情：

2012年5月至(zhi)2015年2月，盛融在(zai)(zai)(zai)線(xian)控制人劉志(zhi)軍(jun)、李某君在(zai)(zai)(zai)未(wei)取(qu)(qu)得(de)國家銀監會批準(zhun)的情況下，利用(yong)其經營管理的志(zhi)科(ke)公司架(jia)設的“盛融在(zai)(zai)(zai)線(xian)”網(wang)貸平臺，通過網(wang)絡宣傳、注冊會員、充(chong)值投資標的項(xiang)(xiang)目(mu)等方式，采取(qu)(qu)高息(xi)（約年利息(xi)20%）回報的手段非(fei)法(fa)吸(xi)收社會民(min)眾(zhong)等大(da)量(liang)不特定對象的款(kuan)(kuan)項(xiang)(xiang)，并投入了房(fang)地產、借貸等高風險行業，自2015年起致使大(da)量(liang)民(min)眾(zhong)投入的款(kuan)(kuan)項(xiang)(xiang)未(wei)能返還。經審計，志(zhi)科(ke)公司通過“盛融在(zai)(zai)(zai)線(xian)”網(wang)貸平臺吸(xi)收的款(kuan)(kuan)項(xiang)(xiang)達23億余元。

處罰：

2017年12月(yue)(yue)14日(ri)該案公開宣(xuan)判。法院(yuan)經審理認為，被(bei)告人(ren)行(xing)為已構(gou)成(cheng)非(fei)法吸(xi)收公眾存款(kuan)罪，但二人(ren)犯罪后(hou)有(you)自首情節，可從輕(qing)或減輕(qing)處(chu)(chu)罰。法院(yuan)判決(jue)：被(bei)告人(ren)劉志軍犯非(fei)法吸(xi)收公眾存款(kuan)罪，判處(chu)(chu)有(you)期徒(tu)刑九(jiu)年三個月(yue)(yue)，并(bing)處(chu)(chu)罰金(jin)五十萬元(yuan)；被(bei)告人(ren)李慧君犯非(fei)法吸(xi)收公眾存款(kuan)罪，判處(chu)(chu)有(you)期徒(tu)刑三年，并(bing)處(chu)(chu)罰金(jin)十萬元(yuan)；追繳被(bei)告人(ren)違(wei)法所(suo)得(de)、財(cai)物，追繳不足部分責令上述兩被(bei)告人(ren)退賠(pei)，并(bing)按各投(tou)資人(ren)未收回金(jin)額比例發還各投(tou)資人(ren)。

點評：

P2P平(ping)臺應(ying)該嚴格遵(zun)循業務(wu)本(ben)質-信(xin)息中介，項目一一對應(ying)，不(bu)(bu)能(neng)建立(li)資(zi)(zi)金(jin)池，不(bu)(bu)能(neng)動用投資(zi)(zi)者的(de)資(zi)(zi)金(jin)，不(bu)(bu)能(neng)超出信(xin)息中介的(de)角色定位，不(bu)(bu)能(neng)變成(cheng)(cheng)借(jie)款(kuan)人(ren)向P2P平(ping)臺借(jie)款(kuan)，更不(bu)(bu)能(neng)變成(cheng)(cheng)自(zi)融自(zi)投，這是監管(guan)層(ceng)反復強(qiang)調的(de)紅線。

案件七：2017年12月，安徽特大非法集資案-天合聯盟非法吸存案提起公訴

性質：

以股(gu)權眾(zhong)籌理財(cai)名義，非法吸收公眾(zhong)存款

行為方式：

以投(tou)資納(na)斯達克股票為由(you)，通過(guo)口口相傳的方式，如每天(tian)召開兩次宣講會(hui)，對(dui)外虛(xu)假宣傳并承諾高額回報，誘(you)使社會(hui)不特定對(dui)象投(tou)資

案情：

自(zi)2015年開始，安徽天合聯(lian)盟科技有限公司(si)對(dui)外(wai)以政(zheng)府招商引資(zi)(zi)(zi)為(wei)名義，虛假(jia)宣傳(chuan)其(qi)是從事股(gu)(gu)(gu)權重籌的(de)金(jin)融公司(si)，通過吸(xi)收群眾資(zi)(zi)(zi)金(jin)，讓資(zi)(zi)(zi)金(jin)循環運轉，造成大量(liang)的(de)現金(jin)流，來拉(la)升天合聯(lian)盟公司(si)在美國納斯達克(ke)上市股(gu)(gu)(gu)票的(de)股(gu)(gu)(gu)值(zhi)，再把股(gu)(gu)(gu)票升值(zhi)掙來的(de)錢回報(bao)給投(tou)資(zi)(zi)(zi)人(ren)，該公司(si)通過口口相傳(chuan)的(de)方式對(dui)外(wai)虛假(jia)宣傳(chuan)并承諾高額回報(bao)，誘使(shi)社(she)會(hui)不特定對(dui)象投(tou)資(zi)(zi)(zi)，其(qi)行為(wei)涉嫌違法犯罪(zui)。初步查明公司(si)實(shi)際投(tou)資(zi)(zi)(zi)參與人(ren)約2萬人(ren)，累計非法吸(xi)收資(zi)(zi)(zi)金(jin)19.9億(yi)元。

根據該公(gong)司宣(xuan)傳，投資人的(de)(de)獲利將是(shi)投資的(de)(de)2~2.5倍。但實際上天合(he)公(gong)司并無支付高額利息(xi)的(de)(de)能力，只能用(yong)新投資者的(de)(de)錢支付老投資者的(de)(de)利息(xi)，最終資金鏈(lian)斷裂后崩盤。

案件八：2017年12月，湖南紅太陽周紅陽等非法集資案一審宣判

性質(zhi)：民間借(jie)貸和股權交易名義，集(ji)資(zi)詐騙(pian)和非法吸(xi)收(shou)公眾存款

行為方(fang)式：在嚴重(zhong)虧損、巨(ju)額(e)負債情況下(xia)，向(xiang)社會公(gong)開宣傳公(gong)司是(shi)擬上市公(gong)司，對外虛假承(cheng)諾，非法集資

案情：

被告人(ren)周(zhou)紅陽(yang)、張春金自(zi)紅太陽(yang)公(gong)(gong)(gong)司(si)成立至2014年(nian)5月期間，在公(gong)(gong)(gong)司(si)嚴重(zhong)虧損、巨額負債的情況(kuang)下(xia)，大規模向社(she)會公(gong)(gong)(gong)開宣傳公(gong)(gong)(gong)司(si)是(shi)擬上(shang)市公(gong)(gong)(gong)司(si)，資產雄厚(hou)，經(jing)營狀況(kuang)良好(hao)，以月利(li)率1·5%至7%不等的高利(li)率公(gong)(gong)(gong)開向社(she)會大量非法(fa)集資，累計向1351人(ren)非法(fa)集資逾28億元，實際集資詐騙(pian)逾5.3億元。

被(bei)(bei)(bei)告人肖(xiao)震擔任紅太陽公司市場部(bu)、銷售部(bu)副總經理期間(jian)，累計(ji)集(ji)資金(jin)額(e)15億(yi)余元(yuan)；被(bei)(bei)(bei)告人李(li)花平擔任紅太陽公司財務總監(jian)期間(jian)，累計(ji)集(ji)資金(jin)額(e)14億(yi)余元(yuan)。公訴機關(guan)以集(ji)資詐(zha)騙、非法集(ji)資等罪名對相關(guan)被(bei)(bei)(bei)告人提(ti)起公訴。

處罰：

12月26日，經湖南省(sheng)婁底市人(ren)民(min)檢(jian)察院(yuan)提起公(gong)訴，婁底中院(yuan)依法(fa)一(yi)審判(pan)(pan)處(chu)(chu)被告(gao)人(ren)周紅陽犯集資(zi)詐騙罪(zui)，判(pan)(pan)處(chu)(chu)無期(qi)徒(tu)刑，剝奪政治權利(li)終身，并處(chu)(chu)沒收個人(ren)全部財產；以被告(gao)人(ren)張(zhang)春金(jin)犯集資(zi)詐騙罪(zui)，判(pan)(pan)處(chu)(chu)有期(qi)徒(tu)刑十一(yi)年(nian)，并處(chu)(chu)罰金(jin)人(ren)民(min)幣40萬元(yuan)(yuan)；以被告(gao)人(ren)肖震犯非法(fa)吸收公(gong)眾存款(kuan)罪(zui)，判(pan)(pan)處(chu)(chu)有期(qi)徒(tu)刑三年(nian)六(liu)個月，并處(chu)(chu)罰金(jin)人(ren)民(min)幣5萬元(yuan)(yuan)；以被告(gao)人(ren)李花平犯非法(fa)吸收公(gong)眾存款(kuan)罪(zui)，判(pan)(pan)處(chu)(chu)有期(qi)徒(tu)刑三年(nian)，并處(chu)(chu)罰金(jin)人(ren)民(min)幣5萬元(yuan)(yuan)。

案件九：2017年12月，南京“藍莓”特大集資詐騙案一審宣判

性質：以生態農業、養(yang)老名義，集資詐騙

行為方式(shi)：生態農業、健康養老等項目投資為名，用高額回報為誘餌，吸引老百姓(xing)投資

案情：

2015年4月，陳超成(cheng)立南京(jing)玄祥(xiang)時韻商(shang)(shang)貿有限公(gong)(gong)司（以下(xia)簡(jian)稱(cheng)“玄祥(xiang)時韻公(gong)(gong)司”）后，組織(zhi)、雇傭被告人王浩、張小(xiao)龍等人向社會(hui)(hui)不(bu)特定公(gong)(gong)眾(zhong)以發(fa)放傳(chuan)(chuan)單等形式進(jin)行(xing)宣傳(chuan)(chuan)，以支(zhi)付廣告費(fei)名義變相支(zhi)付高額(e)利息，向社會(hui)(hui)公(gong)(gong)眾(zhong)進(jin)行(xing)非(fei)法集資(zi)。被告人以宣傳(chuan)(chuan)藍莓口服(fu)液(ye)、螞蟻口服(fu)液(ye)等商(shang)(shang)品(pin)營銷，以及(ji)生(sheng)態農業(ye)、健康(kang)養老等項目投(tou)資(zi)為名，用高額(e)回報為誘餌，吸引老百姓投(tou)資(zi)。

該公司(si)的集資模式主(zhu)要為(wei)以下(xia)兩種：

第一種是集(ji)資期限(xian)為6或(huo)10個(ge)月，每份投資份額(e)不限(xian)，期限(xian)屆滿后集(ji)資參與人以廣(guang)告費名(ming)義共獲(huo)得集(ji)資本(ben)金以及60%-80%的利(li)息，分(fen)成6或(huo)10個(ge)月支付，相當于月息6%-8%；

第二種(zhong)是(shi)集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)期(qi)限(xian)20個月，每份份額(e)為20萬(wan)元，前(qian)10個月集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)參與(yu)人(ren)不領取本息(xi)(xi)，第十一個月至第二十個月以廣告(gao)費名義共領取本金(jin)(jin)及利息(xi)(xi)共計103.7414萬(wan)元，相當于月息(xi)(xi)20.93%。公司(si)與(yu)集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)參與(yu)人(ren)簽訂(ding)書面合同，部分合同首(shou)頁載明業務員姓名。公司(si)還(huan)向集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)參與(yu)人(ren)發(fa)放具有電(dian)子數據(ju)內容的VIP卡片，記錄(lu)各(ge)集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)參與(yu)人(ren)集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)額(e)、定期(qi)返還(huan)金(jin)(jin)額(e)等(deng)數據(ju)信息(xi)(xi)，并(bing)使用客(ke)戶(hu)投資(zi)(zi)(zi)(zi)信息(xi)(xi)系統管理(li)集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)本息(xi)(xi)的償付(fu)。

李媛、孫建學明知嘉(jia)愛睿(rui)公(gong)司并(bing)未開展實際生產(chan)經營活動，無(wu)法歸還本息(xi)，仍向(xiang)社會公(gong)眾進行虛假(jia)宣傳，并(bing)于2016年(nian)(nian)3月16日(ri)至2016年(nian)(nian)4月8日(ri)間，以高額利息(xi)為誘餌，以公(gong)司名(ming)義向(xiang)社會不特(te)定公(gong)眾非法集(ji)資(zi)共計(ji)人(ren)民幣(bi)2.28億余元，將收到的集(ji)資(zi)款(kuan)用于兌(dui)付前(qian)期集(ji)資(zi)款(kuan)本息(xi)、個(ge)人(ren)消費、償(chang)還債(zhai)務等，已造(zao)成(cheng)2093名(ming)集(ji)資(zi)參與人(ren)共計(ji)人(ren)民幣(bi)2.20億余元無(wu)法償(chang)還。

被告(gao)人(ren)王(wang)浩、張小(xiao)龍、禹孟(meng)寧等(deng)64人(ren)自(zi)2015年4月起(qi)先后分別任(ren)玄(xuan)祥(xiang)時(shi)韻公司、嘉愛(ai)睿公司主管、業(ye)(ye)務部(bu)經理、營銷經理、業(ye)(ye)務員等(deng)，期間，單(dan)獨或組織他(ta)人(ren)分別向集資(zi)參與(yu)人(ren)吸(xi)收存款15.26億元(yuan)至38.98萬元(yuan)不等(deng)，共(gong)計造(zao)成11059名集資(zi)參與(yu)人(ren)損失10.15億元(yuan)。

處罰：

兩名主犯(fan)李某(mou)、孫某(mou)某(mou)因犯(fan)集資詐騙罪(zui)，被南(nan)京(jing)市中(zhong)級法院(yuan)一(yi)審判處(chu)無(wu)期(qi)徒刑(xing)，王某(mou)等(deng)(deng)64人因犯(fan)非法吸收(shou)公眾存款罪(zui)，被南(nan)京(jing)中(zhong)院(yuan)、南(nan)京(jing)玄武區法院(yuan)等(deng)(deng)分(fen)別判處(chu)9年至6個月不等(deng)(deng)的有期(qi)徒刑(xing)。

案件十：2017年12月，北京“華融普銀案”非法吸收公眾存款55億一審宣判

性質：以(yi)虛(xu)擬理財(cai)名義，非(fei)法吸收公眾存款

行為方式：以理財產品、投資項目為名(ming)，向不特定群眾吸收資金案情：

案情：

2012年2月(yue)，被告人蔣權生(sheng)、董占海共同(tong)成(cheng)立華融(rong)銀安(an)公(gong)司(si)(si)。9月(yue)，兩人又伙同(tong)被告人魏薇共同(tong)成(cheng)立華融(rong)普銀公(gong)司(si)(si)。兩公(gong)司(si)(si)自(zi)成(cheng)立后，在朝陽區中青大廈(sha)、京廣中心等地，通(tong)過組建銷售團隊，自(zi)行宣傳或第(di)三方(fang)推介(jie)的方(fang)式，借發行理財產品，投資(zi)“河祥(xiang)地產”“京西北物流倉(cang)儲”“嵐臨高(gao)速”“芽菜(cai)基金”等項目之名(ming)，以年回報率8%—15%、返本付(fu)息為誘餌，向社會不(bu)特(te)定對象吸(xi)收資(zi)金。

2013年7月、9月，被(bei)告人(ren)(ren)李(li)明(ming)在先后收購華(hua)融(rong)(rong)(rong)普(pu)銀(yin)(yin)(yin)(yin)公司(si)、華(hua)融(rong)(rong)(rong)銀(yin)(yin)(yin)(yin)安公司(si)后，仍(reng)延續(xu)兩(liang)公司(si)先前的業務經(jing)營(ying)模式，并新(xin)增(zeng)“成(cheng)(cheng)都(dou)阜外醫院”“亦莊項目”“宏(hong)毅四號”等(deng)理(li)財項目，繼(ji)續(xu)向社會不特定對(dui)象吸(xi)收資(zi)金(jin)。被(bei)告人(ren)(ren)盧(lu)志銀(yin)(yin)(yin)(yin)、白巖、王盛、邱峻(jun)峰為華(hua)融(rong)(rong)(rong)銀(yin)(yin)(yin)(yin)安公司(si)、華(hua)融(rong)(rong)(rong)普(pu)銀(yin)(yin)(yin)(yin)公司(si)銷售團(tuan)隊(dui)負責人(ren)(ren)，積極(ji)帶領團(tuan)隊(dui)參與兩(liang)公司(si)非(fei)法(fa)吸(xi)收資(zi)金(jin)活動。2014年5月，華(hua)融(rong)(rong)(rong)銀(yin)(yin)(yin)(yin)安公司(si)、華(hua)融(rong)(rong)(rong)普(pu)銀(yin)(yin)(yin)(yin)公司(si)因無法(fa)兌付到期錢款案發。經(jing)審(shen)計(ji)，2012年2月至2014年5月間(jian)，華(hua)融(rong)(rong)(rong)銀(yin)(yin)(yin)(yin)安公司(si)、華(hua)融(rong)(rong)(rong)普(pu)銀(yin)(yin)(yin)(yin)公司(si)共向3000余名投(tou)資(zi)人(ren)(ren)非(fei)法(fa)吸(xi)收55億余元(yuan)資(zi)金(jin)，造成(cheng)(cheng)投(tou)資(zi)人(ren)(ren)經(jing)濟(ji)損(sun)失34億余元(yuan)。

處罰：

2017年12月30日(ri)上午，北京市朝陽區人民法(fa)院一(yi)審(shen)公開宣判“華融普銀案(an)”。被告(gao)人蔣權生等八名被告(gao)人因犯非法(fa)吸收公眾(zhong)存款罪被判處(chu)有(you)期徒(tu)刑九(jiu)年十個月至四年六個月不等的刑罰(fa)，同時分別并處(chu)50萬元至20萬元不等的罰(fa)金。

本(ben)文由廣(guang)強律師事務(wu)所(suo)曾杰撰寫，相關信息整理自新華網(wang)、鳳凰網(wang)等(deng)媒體(ti)公(gong)開報道，相關案件信息以最(zui)終(zhong)判決認(ren)定為準(zhun)。