傭金收取引糾紛 專業調解(jie)平爭執

來源：大連(lian)證監(jian)局(ju)

一、案情概要

投資者張某稱(cheng)自己(ji)在(zai)(zai)A證(zheng)券營業部開通(tong)了港(gang)股(gu)通(tong)交易權限(xian)，開戶(hu)時自己(ji)認為賬戶(hu)傭金(jin)是(shi)按照A股(gu)傭金(jin)萬分之三(san)的標(biao)準收(shou)取，但后(hou)來發(fa)現自己(ji)賬戶(hu)的傭金(jin)是(shi)按千分之三(san)的標(biao)準進行收(shou)取。張某稱(cheng)在(zai)(zai)將近一(yi)年的操作中自己(ji)損失(shi)(shi)了12000元(yuan)的傭金(jin)，認為傭金(jin)收(shou)取顯失(shi)(shi)公(gong)平，故向中證(zheng)資本市場法律服務中心(xin)提出調解申請。

二、主要爭議

本案的主要爭議(yi)在于(yu)，張某認為，A證(zheng)券(quan)營(ying)(ying)業部(bu)(bu)未盡到(dao)傭(yong)(yong)金收(shou)(shou)取標準的提醒提示義(yi)務，是公司(si)服務不(bu)到(dao)位，后聯系A證(zheng)券(quan)營(ying)(ying)業部(bu)(bu)問詢(xun)，該(gai)問題也沒有得到(dao)合理的解(jie)決，因此A證(zheng)券(quan)營(ying)(ying)業部(bu)(bu)應(ying)將(jiang)港股通(tong)賬戶傭(yong)(yong)金按A股傭(yong)(yong)金標準收(shou)(shou)取，同時返還多收(shou)(shou)取的傭(yong)(yong)金。

證券(quan)營(ying)業部表示，張(zhang)某(mou)開(kai)(kai)通(tong)(tong)滬深(shen)(shen)港(gang)(gang)通(tong)(tong)業務后(hou)，客服(fu)人員對其進行了(le)特殊權限開(kai)(kai)通(tong)(tong)回訪，客戶(hu)從未(wei)提出(chu)降低(di)傭(yong)金(jin)申請，流程符合總部和營(ying)業部回訪要(yao)求。在張(zhang)某(mou)提出(chu)返還傭(yong)金(jin)要(yao)求 后(hou)，營(ying)業部與(yu)客戶(hu)進行了(le)長達數月的多次溝通(tong)(tong)和協商，提出(chu)將張(zhang)某(mou)普通(tong)(tong)賬戶(hu)傭(yong)金(jin)和滬深(shen)(shen)港(gang)(gang)通(tong)(tong)傭(yong)金(jin)都再(zai)降低(di)，直至把(ba)滬港(gang)(gang)通(tong)(tong)深(shen)(shen)港(gang)(gang)通(tong)(tong)之前交易(yi)的傭(yong)金(jin)打回為(wei)止，但張(zhang)某(mou)一(yi)直不同意該方(fang)案，堅(jian)持要(yao)求返還認為(wei)多收的滬深(shen)(shen)港(gang)(gang)通(tong)(tong)傭(yong)金(jin)，故雙方(fang)沒(mei)有達成一(yi)致意見。

三、調解過程

調(diao)解員接到調(diao)解申(shen)請(qing)后，登(deng)錄證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)公司(si)官網及暗訪A證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)營業(ye)部(bu)的(de)營業(ye)場所，調(diao)查是否有(you)“證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)交易(yi)收費標(biao)準公示(shi)”信(xin)息。根(gen)據2023年6月中(zhong)國證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)業(ye)協會發布(bu)的(de)《證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)經紀業(ye)務(wu)管理實施細則》第(di)十六條中(zhong)規定：證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)公司(si)應當在公司(si)網站、營業(ye)場所、客戶端同時以(yi)具(ju)體數值或區間范圍等形式(shi)公示(shi)交易(yi)品種的(de)傭(yong)金(jin)收取(qu)標(biao)準，并按公示(shi)標(biao)準收取(qu)。經調(diao)查，張某于2022年7月4日通(tong)(tong)過證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)公司(si)手機APP客戶端自助開(kai)通(tong)(tong)了(le)港股(gu)通(tong)(tong)交易(yi)權限，開(kai)通(tong)(tong)后張某稱A證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)營業(ye)部(bu)短信(xin)、電話回訪等均未(wei)(wei)提(ti)(ti)示(shi)港股(gu)通(tong)(tong)傭(yong)金(jin)收取(qu)標(biao)準；A證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)營業(ye)部(bu)亦未(wei)(wei)提(ti)(ti)供(gong)手機APP客戶端、短信(xin)傭(yong)金(jin)提(ti)(ti)示(shi)的(de)相(xiang)關(guan)證(zheng)(zheng)(zheng)明，提(ti)(ti)供(gong)的(de)電話回訪錄音也未(wei)(wei)有(you)提(ti)(ti)示(shi)傭(yong)金(jin)收取(qu)標(biao)準。

此(ci)外，根據(ju)中國(guo)證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)監督(du)管(guan)理委員會、國(guo)家發(fa)展(zhan)計劃委員會、國(guo)家稅務(wu)總局《關于(yu)調(diao)整證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)交(jiao)易(yi)(yi)傭(yong)金(jin)收(shou)取標(biao)準的通(tong)(tong)知(zhi)》（2002.21號）中規(gui)定：a股(gu)、b股(gu)、證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)投資基金(jin)的交(jiao)易(yi)(yi)傭(yong)金(jin)實行最(zui)高上限向下(xia)浮動制(zhi)度(du)，證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)公(gong)司向客(ke)戶收(shou)取的傭(yong)金(jin)（包(bao)括代(dai)收(shou)的證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)交(jiao)易(yi)(yi)監管(guan)費(fei)和(he)證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)交(jiao)易(yi)(yi)所(suo)手續(xu)費(fei)等）不得高于(yu)證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)交(jiao)易(yi)(yi)金(jin)額的3‰也不得低(di)于(yu)代(dai)收(shou)的證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)交(jiao)易(yi)(yi)監管(guan)費(fei)和(he)證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)交(jiao)易(yi)(yi)所(suo)手續(xu)費(fei)等。因此(ci)，A證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)營業(ye)部收(shou)取張(zhang)某的港(gang)股(gu)通(tong)(tong)傭(yong)金(jin)標(biao)準未超過《上海證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)交(jiao)易(yi)(yi)所(suo)滬港(gang)通(tong)(tong)業(ye)務(wu)實施辦法》、《關于(yu)調(diao)整證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)交(jiao)易(yi)(yi)傭(yong)金(jin)收(shou)取標(biao)準的通(tong)(tong)知(zhi)》中3‰上限的規(gui)定。

經過調解員面(mian)對面(mian)、背對背的多次溝通，雙方(fang)均認識到(dao)自身(shen)存在的問題，證券公司表示(shi)今(jin)后(hou)在銷售產(chan)品和提供服務的過程(cheng)中(zhong)，要勤勉盡責、審慎履職，全面(mian)掌握投(tou)(tou)(tou)資者情況及需求，并不(bu)斷完善投(tou)(tou)(tou)資者服務質量，推進投(tou)(tou)(tou)資者教育持續開展。同(tong)時(shi)，投(tou)(tou)(tou)資者表示(shi)進一步學習資本市場(chang)知(zhi)識，樹立(li)投(tou)(tou)(tou)資理念。

四、案例(li)啟示

1.投資者應時(shi)刻關(guan)注(zhu)并掌(zhang)握(wo)資本市場相(xiang)關(guan)的(de)政策及法律法規(gui)，在交易過程中應關(guan)注(zhu)相(xiang)關(guan)費用(yong)的(de)收取(qu)，若發現實際收取(qu)水平與此前約定的(de)標準不(bu)一(yi)樣，應及時(shi)向證券公(gong)司反映(ying)，減少不(bu)必要的(de)損失。

2.證券機(ji)構在日常工作中應(ying)加強(qiang)合規審查，對(dui)容(rong)易(yi)引起爭議的(de)業務內容(rong)，要審慎對(dui)待。同時(shi)，在后續的(de)服務期間(jian)，應(ying)做好與投資者的(de)溝通交(jiao)流，耐(nai)心(xin)的(de)解決投資者的(de)訴求和疑問，將投資者服務貫(guan)穿到業務開展的(de)全流程。